Tupana se conecta a tu banco en modo solo lectura, trae tus movimientos y los cruza con tus facturas de venta y de compra. Los pagos que calzan se concilian solos, los dudosos quedan como sugerencias para que los confirmes con un clic y cada conciliación genera su asiento contable.
Conciliar es responder una pregunta simple: ¿qué factura pagó cada abono que llegó al banco, y qué factura pagaste con cada cargo? En la práctica es descargar la cartola, abrir el listado de facturas pendientes y comparar montos, fechas y nombres uno por uno.
Se complica rápido: clientes que pagan varias facturas en una transferencia, pagos parciales, glosas que no dicen nada, transferencias desde la cuenta de otra empresa del mismo grupo. Mientras tanto, no sabes con certeza quién te debe, y la cobranza le escribe a clientes que ya pagaron.
Tupana hace ese cruce todos los días con tus movimientos reales, y te deja a ti solo los casos que necesitan criterio.
La conexión bancaria funciona con los principales bancos y medios de pago de Chile, para cuentas de empresa y de persona.
Si tu empresa tiene cuentas en más de un banco, puedes conectarlas todas y ver sus movimientos juntos. Cada conexión tiene su propio horario de sincronización, y si una conexión necesita que vuelvas a autorizarla, Tupana te lo avisa para que no queden movimientos sin traer.
La conexión es de solo lectura: Tupana no puede mover dinero de tus cuentas.
Un cliente transfiere el total de tres facturas en un solo abono. Tupana busca la combinación de facturas pendientes de ese cliente que suma el monto y te la propone.
La conciliación no es solo de ventas: los cargos de tu banco se cruzan con tus facturas de compra pendientes, para saber qué ya pagaste y qué no.
Comisiones del banco, arriendos, sueldos o pagos a un mismo proveedor. Con una regla por contraparte, esos movimientos se clasifican solos cada mes.
Antes de cerrar, revisas qué movimientos quedan sin conciliar y qué facturas siguen pendientes, con toda la información en una sola pantalla.
Subes el estado de cuenta en PDF y Tupana lee los cargos para que los concilies con sus documentos de compra.
Cuando el abono de un cliente se concilia con su factura, la cobranza automática deja de enviarle recordatorios por ella.
Tupana concilia contra los documentos de tus libros del SII, tanto los que emites como los que recibes. No importa si emites con el facturador de mercado de Tupana o con el facturador gratuito del SII: los documentos son los mismos y se leen igual.
Afectas y exentas. Cada abono de un cliente se cruza con sus facturas pendientes.
Los cargos de tu banco se cruzan con las facturas de tus proveedores, incluidas las facturas de compra que emites tú.
Ajustan el saldo de la factura que referencian, para que el monto pendiente sea el real.
Facturas de exportación cuyos pagos llegan a tu cuenta.
No todos los movimientos son iguales. Cuando un abono calza exacto con una factura del mismo RUT, no hay nada que pensar. Cuando el monto es parecido o la contraparte no se identifica en la glosa, es mejor que una persona decida.
Por eso cada sugerencia de Tupana viene con un puntaje de confianza y la razón del cruce. Las sugerencias con puntaje sobre 30 se muestran para revisión y las de mayor confianza aparecen primero.
Conciliar no es solo marcar una factura como pagada. Cada conciliación genera el asiento contable que mueve el saldo del cliente o proveedor contra la cuenta del banco, para que tu contabilidad refleje lo que pasó en tu cuenta corriente.
Si tu contador trabaja en otro sistema, los comprobantes se pueden exportar en formatos compatibles con Nubox, Defontana, Softland y Manager, además de un formato genérico. Lee más en conciliación bancaria: qué es y cómo dejar de hacerla a mano.
Las facturas que emites desde Tupana, con el facturador de mercado o el gratuito del SII, quedan listas para conciliar. Ver facturación electrónica.
Los pagos con tarjeta por el link de pago se registran contra su factura sin pasar por la conciliación. Ver recaudación.
Tus libros de compra y venta se sincronizan, así también se concilian las facturas que no emitiste desde Tupana.
Si usas la API, tu sistema recibe un aviso cuando un documento queda pagado o vuelve a quedar impago.
La primera conciliación es la que más trabajo tiene, porque arrastra meses de movimientos y facturas pendientes. Conviene hacerla por partes.
La conciliación bancaria es un módulo que se suma a tu plan: cuesta 1,0 UF al mes e incluye un banco conectado. Los planes de facturación parten en 0,3 UF al mes y todos tienen 5 días de prueba gratis, sin tarjeta. El detalle está en precios.
Es cruzar los movimientos de tu cuenta bancaria con tus facturas pendientes sin hacerlo a mano. Tupana trae tus movimientos, propone a qué factura corresponde cada uno y, al confirmar, marca la factura como pagada y registra el asiento contable.
Con BancoEstado, Banco de Chile, Santander, BCI, Scotiabank, Itaú, BICE, Security, Consorcio, Internacional, Falabella, Ripley, BBVA, HSBC, Coopeuch, Tapp, Prepago Los Héroes, Mercado Pago, Mach, Tenpo y Copec Pay. Para otros bancos puedes subir la cartola en PDF o en imagen.
No. La conexión bancaria es de solo lectura: Tupana ve movimientos y saldos, pero no puede hacer transferencias ni pagos.
Sí. Subes la cartola o el estado de cuenta de tu tarjeta en PDF o en imagen, y Tupana lee los movimientos para conciliarlos.
Tupana busca entre las facturas pendientes de ese cliente la combinación que suma el monto del abono y te la propone para que la confirmes.
Sí. Los cargos de tu banco se cruzan con tus facturas de compra pendientes, así sabes qué ya pagaste.
El módulo de conciliación bancaria cuesta 1,0 UF al mes e incluye un banco. Se suma a cualquiera de los planes de facturación.